SBI証券でクレジットカードつみたてを始める方法!おすすめの三井住友カードと併せて画像付きで紹介!つみたてNISA対応

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悩んでいる人

クレジットカードつみたてって何?
メリットは?どうやって始めたら良いの?

そんなお悩みを解決するための記事になっています。

なぜなら、私自身がSBI証券で三井住友カードでクレジットカードつみたてをしている経験を元に記事を書いているからです。

この記事を読み終えると、①SBI証券でのクレジットカードつみたてを行うメリット②おすすめのクレジットカード③SBI証券でのクレカ積立のはじめ方、が分かるようになっています。

目次

クレジットカードつみたてとは?

悩んでいる人

クレジットカードつみたてってそもそも何?
メリットあるの?

毎月決まった日に指定した商品を継続的につみたてで購入する投資方法を積立(つみたて)投資と言います。

クレジットカード積み立て(以後、クレカ積立)は、積立投資を行う際にクレジットカードを利用する方法です。

クレジットカードを利用するので、利用額に応じたポイント還元を受けられることがメリットです。

クレカ積立の主な投資対象は「投資信託」です。

投資信託については、下の三井住友カードのWebサイトの説明をご参照ください。

出所:三井住友カードWebサイト

SBI証券×三井住友カードのクレカ積立のメリットは?

国内最大手のネット証券のSBI証券では三井住友カードクレカ積立ができます。

SBI証券×三井住友カードのクレカ積立のメリットは3つです。

SBI証券×三井住友カードのクレカ積立のメリット
  1. Vポイントが貯まる
  2. 少額から投資できる(100円〜)
  3. つみたてNISA対応
出所:三井住友カードWebサイト

①Vポイントが貯まる

1つ目のメリットは、カードの種類によって毎月の積立額に対して0.5%〜2.0%のVポイントが貯まります。

※例えば、ポイント付与率1.0%のカードで毎月5万円を積み立てた場合、年間で6,000ポイント、5年間で30,000ポイントがたまります(毎月の積立額の上限は5万円)。

Vポイントのため方、使い方については下の記事にまとめましたので、ご興味ある方はご覧ください。

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②少額から投資できる(100円〜)

2つ目のメリットは、少額(100円〜)から投資ができるということです。

投資には大金が必要というイメージがあるかも知れませんが、100円からなら誰でも無理なく自分に合った額で積立ができますね!

③つみたてNISA対応

3つ目のメリットは、つみたてNISAに対応していることです。

つみたてNISAは少額投資の非課税制度のことです。

年間40万円の非課税枠の中で得られた利益に対して非課税(税金がゼロになります。

SBI証券でクレカ積立ができるおすすめクレジットカード

私が一番おすすめするのは三井住友カード(NL)です。

なぜなら年会費が永年無料特典も多いので持っておいても損はないと考えるからです。

どのカードが合うかは使う人によるので、念のため3つご紹介します。

No.1No.2No.3
カード名称三井住友カード
(NL)
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カード
プラチナプリファード
イメージ三井住友カードVISA(NL) : 三井住友銀行
年会費0円(永年無料)5,500円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
※年間100万円利用
翌年以降無料
33,000円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
クレカ積立
ポイント付与率
0.5%1.0%2.0%
買い物
ポイント付与率
0.5%0.5%1.0%

年間100万円以上のご利用が見込める方は、ポイント付与率の高い三井住友カードゴールド(NL)三井住友カードプラチナプリファードも検討されてみてはいかがかと思います。

それ以外の方は、年会費永年無料三井住友カード(NL)がおすすめです。

三井住友カードVISA(NL) : 三井住友銀行
基本情報
カード名称三井住友カード(NL)
年会費永年無料
還元率通常0.5%〜最大10%
還元ポイントVポイント
国際ブランドVISA, Mastercard
審査可能年齢18歳以上(高校生を除く)
海外旅行保険最高2,000万円
追加可能カード家族カード(年会費永年無料)
ETCカード(無料 ※前年度に利用がなければ年会費550円税込)
キャンペーン新規入会&利用で
最大8,000円分ポイントプレゼント

SBI証券でクレカ積立をはじめる方法

SBI証券でクレカ積立をはじめる手順は以下の通りです。

SBI証券でクレカ積立をはじめる手順
  1. 三井住友カードをつくる
  2. SBI証券の口座を開設する
  3. Vポイントが貯まるコースに設定する
  4. クレジットカードつみたての設定をする

三井住友カードをつくる

まずはSBI証券でクレカ積立ができるカードを作りましょう。

おすすめは以下3つです。ご自分に合ったカードを選んで申し込みましょう。

No.1No.2No.3
カード名称三井住友カード
(NL)
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カード
プラチナプリファード
イメージ三井住友カードVISA(NL) : 三井住友銀行
年会費0円(永年無料)5,500円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
※年間100万円利用
翌年以降無料
33,000円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
クレカ積立
ポイント付与率
0.5%1.0%2.0%
買い物
ポイント付与率
0.5%0.5%1.0%

SBI証券の口座を開設する

SBI証券は国内最大手のネット証券会社なので安心して利用できます。

口座をまだお持ちでない方は下記リンク▼からお申し込みください。

\SBI証券のお申し込みはこちら/

Vポイントが貯まるコースに設定する

クレカ積立でVポイントを貯めるには、SBI証券で「Vポイントが貯まるコース」に設定する必要があります。

下記リンクから申し込みが行えますが、私は途中で迷ってしまったので補足します。

▶︎「Vポイント」が貯まるコースへ変更(三井住友カード)

リンク先に進むと下の説明が出てきます。

出所:「Vポイント」が貯まるコースへ変更(三井住友カード)

コース変更の申込みへ進むためには(手続き方法・留意事項を確認した上で)

リンク先ページの一番の方にあるチェック欄に✅を入れて「コース変更のお申し込みへ進む」をクリックします。

やん

私は次に進むボタンがどこか分からず、お手続き方法のSTEP1〜3を何度も読み返してしまいました。

次のページでSBI証券へログインして、必要項目を確認してコース変更を申し込みます。

(金融商品仲介業者等の変更内容、各種規約等の確認、お申し込み内容の確認など)

申込手続きが完了すると、1-2営業日ほど後【重要なお知らせ】に変更完了の通知が入ります。

手続きが完了していると左上に三井住友カードのロゴが表示されます。

(確認のためには自分のアカウントにログインしてください)

「口座管理」>「お客さま情報 設定・変更」>「ポイント・外部ID連携」>「ポイントサービス詳細はこちら」を押します。

SBI証券ポイントサービスの欄に「申し込み」ボタンがあるので押します。

次の画面で、利用規約を確認して申し込みのボタンを押します

利用登録完了のメッセージが表示されたら変更手続き完了です。

補足
読者の方から「VポイントとTポイントの両方貯められるのでしょうか?
という質問を受けてSBIの問い合わせして回答をいただきました。

問合せ内容

Q:SBI証券ポイントサービスで、Vポイント・Tポイントを両方貯めることが可能か教えてください。

メインポイントを「Vポイント」に設定しています。

このページ(https://www.smbc-card.com/mem/for_sbi/guide/course_change.jsp)に
「変更完了後は、投資信託のお買付にTポイント・Pontaポイントを利用すること、またSBI証券が定める取引やサービスを利用したときにVポイント以外のポイントを獲得することはできません。」と記載があり

このページ(https://go.sbisec.co.jp/lp/lp_choice_point_inv_20210820.html)
“「Vポイント」と「Tポイント or Pontaポイント or dポイント」がダブルでたまる”と記載があります。

Vポイント・Tポイントを両方貯めることが可能であれば、方法を教えてください。

SBI回答

Vポイント・Tポイントを両方貯めるには下記が必要です
①インターネットコース(プレーン口座)である
②三井住友カードでクレジットカード積立をしている
③メインポイントに「Tポイント」を設定している

✏️「Vポイントが貯まるコース(三井住友カード仲介口座)」は「Vポイント」のみ貯めることができるコースで「Tポイント」を貯めることはできない。
✏️「Vポイント」と「Tポイント」を両方貯めたい場合は、「インターネットコース(プレーン口座)」へ変更する必要がある

✏️変更手続きは「三井住友カード×SBI証券 専用ダイヤル」まで

クレジットカードつみたての設定をする

まずクレジットカードを登録します。

規約を確認後、規約に同意する場合はチェック✅を入れて、取引パスワードを入力「同意して本人確認へ」ボタンを押す。

Vpassログイン画面へ移るので、

Vpassログイン

Vpassへログイン(VpassID・パスワード入力・パズルのピースを合わせる)して、サービスへの同意の「同意する」ボタンを押す

クレジットカード登録(本人確認)画面に移るので、

クレジットカードの登録

カード番号、有効期限、セキュリティコードを入力する。

次にクレカ積立をしたい投資信託を選びます

「投信」>「ランキング」などからクレカ積立をしたい銘柄を選び、クリックします。

選んだ投資信託の画面で、「積立買付」または「つみたてNISA買付」をクリックします。

(ここからは積立買付の画面で説明します。)

積立設定画面に移るので、決済方法を「クレジットカード」、「積立金額」を入力、「次へ」ボタンを押します。

ファンド情報の確認画面に移るので、目論見書(目論見書補完書面)の内容を確認のうえ、確認画面へ進みます。

積立設定画面で移るので、設定内容を確認のうえ、SBI証券の取引パスワードを入力して完了です。

積立設定の確認は、「取引」>「投信(積立買付)」>「積立設定」から行えます。

お疲れ様でした。これで完了です。

まとめ

①SBI証券でのクレジットカードつみたてを行うメリット②おすすめのクレジットカード③SBI証券でのクレカ積立のはじめ方、を紹介させていただきました。

ポイント付与率は数%ですが、チリも積もれば山となるで、数年間では数万ポイントをもらうことも可能です。

新規入会&利用キャンペーンやご紹介特典など、お得なキャンペーンもあるので、ご興味ある方はぜひ自分に合ったカードを作ってみてください。

No.1No.2No.3
カード名称三井住友カード
(NL)
三井住友カード
ゴールド(NL)
三井住友カード
プラチナプリファード
イメージ三井住友カードVISA(NL) : 三井住友銀行
年会費0円(永年無料)5,500円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
※年間100万円利用
翌年以降無料
33,000円(税込)
※初年度無料
(キャンペーン中)
クレカ積立
ポイント付与率
0.5%1.0%2.0%
買い物
ポイント付与率
0.5%0.5%1.0%
お得なキャンペーン
  1. 新規入会・ご利用特典で最大8,000円相当のVポイントプレゼント
  2. 紹介特典で2,000ポイントがもらえる(三井住友カードNLの場合)
新規入会&ご利用 キャンペーン

・キャンペーン:新規入会&ご利用 キャンペーン

・特典:新規入会&ご利用で最大8,000円相当のVポイントをプレゼント(三井住友カードNLの場合)

・入会期間:2021年12月22日(水)~2022年4月30日(土)

三井住友カードゴールド(NL)の場合、最大11,000円相当のVポイント

三井住友カードプラチナプリファードの場合、最大16,000円相当のVポイント

やん

最後までご覧いただき、ありがとうございました。

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